Política AML y de fraude

Los códigos digitales atraen al fraude porque son instantáneos, portátiles y difíciles de rastrear una vez entregados. Esta página explica qué hacemos al respecto y qué significa para un cliente legítimo.

Qué vigilamos

• Pagos fallidos repetidos desde la misma cuenta o dirección.
• Muchos pedidos en poco tiempo desde una IP o un mismo medio de pago.
• Desajuste entre el país del medio de pago y el país que vemos.
• Intentos de buscar números de pedido que no pertenecen a la cuenta.

Qué podemos hacer

Podemos retener un pedido para revisión manual, pedir prueba de identidad o de titularidad del medio de pago, cancelar y devolver, o suspender una cuenta. Un pedido retenido no es un pedido completado, y devolvemos el importe completo si decidimos no cumplirlo.

Pagos en cripto

Los pagos en stablecoin se reciben a través de NOWPayments. Registramos la referencia de la transacción. No hacemos nuestro propio análisis de direcciones en blockchain. Confiamos en las comprobaciones que hace el proveedor de pago antes de acreditarnos el importe, y registramos la referencia de cada pedido.

Reportes

Cuando la ley lo exige, reportamos actividad sospechosa a PPATK, la unidad de inteligencia financiera de Indonesia. Puede que tengamos prohibido avisarte de que se hizo un reporte.

Contracargos

Un contracargo sobre un código ya entregado se trata como disputa, no como solicitud de reembolso. Contáctanos primero. La mayoría de los casos se resuelve así, más rápido y a tu favor.

Si te afecta por error

Abre un ticket. A los clientes legítimos retenidos por una regla los liberamos en cuanto vemos que el pedido es real, y preferimos hacerlo antes que perderte.

Idioma

Esta página se publica en inglés, indonesio, español y portugués. La versión en inglés es la que rige si las versiones difieren.