Política AML e de fraude

Códigos digitais atraem fraude porque são instantâneos, portáteis e difíceis de rastrear depois de entregues. Esta página explica o que fazemos a respeito e o que isso significa para um cliente legítimo.

O que monitoramos

• Pagamentos recusados repetidos da mesma conta ou do mesmo endereço.
• Muitos pedidos em pouco tempo de um IP ou de um mesmo meio de pagamento.
• Divergência entre o país do meio de pagamento e o país que vemos.
• Tentativas de buscar números de pedido que não pertencem à conta.

O que podemos fazer

Podemos reter um pedido para análise manual, pedir comprovação de identidade ou de titularidade do meio de pagamento, cancelar e reembolsar, ou suspender uma conta. Um pedido retido não é um pedido concluído, e devolvemos o valor integral se decidirmos não atendê-lo.

Pagamentos em cripto

Pagamentos em stablecoin chegam pela NOWPayments. Registramos a referência da transação. Não fazemos a nossa própria checagem de endereços em blockchain. Contamos com as checagens que o provedor de pagamento faz antes de creditar o valor, e registramos a referência de cada pedido.

Comunicações

Quando a lei exige, comunicamos atividade suspeita à PPATK, a unidade de inteligência financeira da Indonésia. Podemos estar proibidos de avisar você de que a comunicação foi feita.

Chargebacks

Um chargeback sobre um código já entregue é tratado como disputa, não como pedido de reembolso. Fale conosco primeiro. A maioria dos casos se resolve assim, mais rápido e a seu favor.

Se você foi afetado por engano

Abra um chamado. Clientes legítimos retidos por uma regra são liberados assim que vemos que o pedido é real, e preferimos fazer isso a perder você.

Idioma

Esta página é publicada em inglês, indonésio, espanhol e português. A versão em inglês é a que vale se as versões divergirem.